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实战银行股票分析银行股成香饽饽!股价持续爆发 基金正增配银行股

  7月29日,板块再次爆发。截至收盘,、涨超4%,、、、等多家跟涨。   在上半年板块持续走高的背景下,公募基金正增配银行股。公募基金2024年二季报显示,上半年主动权益类基金持有银行股的仓位环比一季度末有所增加,、、、等20余家银行均获得了增配。   银行股的稳健回报和防御属性成为吸引资金流入的重要因素。分析人士指出,在股市整体估值偏高、板块轮动加剧的背景下,增加对银行股的配置,有助于提升基金组合的整体稳定性,降低波动率。但目前基金配置银行股的仓位整体仍偏低,加仓银行股仍有空间。   银行板块持续走高   7月29日,银行股集体上扬。截至当日收盘,、涨超4%,、、、等9家银行涨超2%,另有多家银行股价涨幅超1%。   银行板块今年上半年一直延续震荡上行趋势,表现持续亮眼。Wind数据显示,今年初至6月28日,申万银行业上涨17.02%,在31个申万一级行业中排名第一,而排名第二的煤炭板块涨幅为11.96%。   具体到个股方面,数据显示,上半年42只银行股共有38只录得上涨,有16只银行股涨幅超过20%,其中涨幅达到了48.84%,、、、渝农商行涨幅均超30%,分别达到了34.90%、34.19%、30.37%、30.25%。   国有大行方面,、、等国有大行股价创下历史新高或阶段新高,上半年一度超过成为A股总市值第一的上市公司。   研报显示,2024年至今,银行股涨跌幅开始与ROE、业绩增速呈现出一定正相关性,主要原因在于随着前期的下修,一些高业绩增速和高ROE银行的股息率也明显提高,在股息率作为市场优势因子的环境下,高业绩增速和高ROE银行的估值获得了一定修复。   与此对比,从A股上半年整体表现来看,主要指数均收跌,呈现区间震荡态势。截至6月28日,上证综指上半年跌0.25%,深证成指上半年跌7.10%,创业板指上半年跌10.99%,分别报收2967.40点、8848.70点、1683.43点。   市场震荡之下,基本面较为稳健、低估值的银行板块表现愈显突出。   “银行股作为传统蓝筹板块,以其高股息、低估值的特点,在市场波动加剧时成为资金的避风港。”企业高质量发展促进工程执行主任袁帅向《华夏时报》记者分析指出。   基金增配银行股   2023年,上市银行的净利润整体保持增长,归母净利润合计同比增长1.46%。而2024年上半年,已发布业绩快报的、、、杭州银行业绩也依旧亮眼,均交出营收增长、归母净利润双位数增长的“成绩单”。   良好基本面的支撑之下,银行股获得资金青睐。   公募基金披露的2024年二季报显示,以银行股为代表的红利策略,目前依然是市场主要的投资方向之一。截至二季度末,主动权益类基金(包括普通股票型基金、偏股混合型基金、平衡混合型基金和灵活配置型基金)持有银行股的仓位环比一季度末有所增加,同时20余家银行获增配。   数据显示,上半年基金增持最多的前10只重仓股中有4只为银行股,分别为、渝农商行、、,分别获得了6.10亿股、3.10亿股、2.24亿股、2.16亿股增持。此外,增持的前4大基金都是主动型偏股基金,且公募基金增持数量最多的重仓股也是银行股。   从的个股来看,主动权益类的前十大银行分别为、、、、、杭州银行、、、、。   行业分析人士吴兆君认为,基金增配银行股,是市场在当前经济环境下的一次理性选择,也是投资策略调整的直观体现。   “银行股具有经营稳健、分红稳定的特点,在市场波动中展现出较强的防御性。”吴兆君向《华夏时报》记者表示,从投资策略角度看,银行股增配也是基金公司在市场调整中优化持仓结构、降低组合风险的重要举措。在股市整体估值偏高、板块轮动加剧的背景下,增加对银行股的配置,有助于提升基金组合的整体稳定性,降低波动率。   袁帅认为,基金增配银行股的行为,不仅体现了基金在资产配置上的灵活性和多样性,也反映了市场风险偏好下降背景下,投资者对安全边际较高资产的偏好。同时,政策面对银行板块的支持以及银行自身经营状况的改善,也为银行股的未来表现提供了有力支撑。   中国矿业大学(北京)管理学院硕士生企业导师支培元则向《华夏时报》记者指出,银行股仍是市场关注的焦点,但投资决策需基于全面的市场分析和风险评估。   “银行股因其稳定的分红收益和相对较低的估值水平,成为当前市场环境下的优选。同时,经济复苏和利率变动预期也增强了银行股的吸引力。然而,投资者在关注银行股时,亦应审慎评估潜在风险,包括资产质量风险和监管政策变化等因素。”支培元提醒。   多家机构认为,基金虽在增配银行股,但目前基金配置银行股的仓位整体仍偏低,加仓银行股仍有空间。银行股高股息特性加之市场红利策略趋势之下,预计银行板块或将吸引更多资金流入。

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