2020年受疫情影响,股市震荡行情不断,尤其是随着低利率时代到来,不少理财产品收益也随之下降。在此情境下,以债券基金打底,能贡献组合收益的“固收+”偏债混合基金悄然走红。对于中低风险偏好的理财投资者来说,是非常良好的选择。不过很多投资者可能并不知道什么是偏债混合基金,在此我们跟随专业的理财平台,腾讯 理财通®一起来了解一下:
什么是偏债混合基金?
偏债混合基金是指采取以债券打底,贡献组合收益安全垫,同时精选优质权益类产品作为搭配的混合基金产品。通过均衡布局股债多类资产,在更低波动水平上追求长期更高回报。
偏债混合基金有什么优势?
(1)风险收益性价比高
“固收+”产品中,偏债混合基金投资于股票的比例在30%左右,从长期角度来看,能够给基金带来很好的回报。
选择一款基金产品,对比收益的同时也需要考虑风险。偏债型基金指数的年化收益都接近两位数,这意味在投资者在承担一定风险的情况下,可以追求更好的收益,能很好的反映出偏债基金整体的投资价值。
(2)盈利概率较高
偏债混合基金是以债券打底的,债券收益本身就相对稳定,所以产品整体风险就不是很高。具体表现为,波动相对比较低,回撤相对比较小,基金总体盈利概率较高。
(3)投资体验比较好
偏债混合基金的盈利概率是比较高的,非常适合风险承受能力不高,但是又想追求高收益的投资者,能够为投资者带来不错的投资体验。
那么,“固收+”策略是如何做到拥有以上优势的呢?最主要的原因是资产配置的作用。以债券等固收资产打底,通过70%左右的债券投资+30%左右的股票投资的组合,不仅能够降低持有单一资产的波动,还能增加组合收益,非常符合腾讯 理财通®一直强调的资产配置和分散投资的意义。
除此之外,偏债混合基金的股票配置比例在基金合同中有明确限制,在股市上涨时,基金经理要通过卖出一部分股票,变现或者是增加到债券投资方面,确保控制股票配置比例,满足合同规定。通过该方式,将股票的配置比例保持在较为稳定的状态,这就是所谓的资产配置再平衡,确保减少类似散户的追涨杀跌行为。
偏债基金有着资产配置、再平衡等多方面的优势,基金经理也有一定主动投资空间,主要体现选择债券券种与股票的选择方面。所以想要选择的偏债混合型基金具有好的收益,还需要找到具备较好选股能力的基金经理。对于投资者来说,如何选好产品与基金经理是比较困难的,这种情况下,可以寻求专业的机构进行帮助,比如说腾讯 理财通®。
投资者若想要投资偏债混合基金,可以去腾讯 理财通®的“进阶理财”专区挑选,专区内有很多通过理财通专家团队精挑细选出来的优质基金,通过主要投资债券,配置低仓位股票或对冲策略,严格控制波动的同时,通过长期持有力争跑赢GDP,是许多投资者的基金选择!