南财理财通资深研究员 黄桂煊 深圳报道
8月22日，平安理财在深圳举办了产品及投资策略沙龙活动。根据平安理财介绍，截至2023年6月末，平安理财的管理规模超过8800亿元，服务客户1200万。
8月23日晚间，平安银行发布2023年半年度报告，同时也披露了平安理财半年业绩。截至2023年6月末，平安理财总资产96.14亿元，净资产93.36亿元，上半年实现净利润6.70亿元；6月末平安理财管理的理财产品余额达8835.54亿元。
平安理财总经理张东在投资策略会上表示，成立三年来，平安理财本着为实体经济服务、为老百姓理财、为金融市场稳定发展贡献力量的初衷，以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标，坚持专业驱动，用专业为客户创造价值，坚持长期主义，提供收益稳健、灵活可靠、种类丰富的理财产品，深得客户的认可与信赖；持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理方面“五位一体”的能力，构建多元化人才队伍和数据科技创新“双擎驱动”竞争优势，发展成效逐步显现；紧跟国家战略部署，积极引导理财资金投向实体经济重点领域，积极布局绿色金融和ESG投资；坚持以客户为中心，充分发挥投研优势，构建了以“稳”为特色的产品体系，聚焦绝对收益目标主力产品线，切实增强老百姓和“新市民”投资理财的安全感、获得感、幸福感，切实履行了服务实体经济和守护客户“钱袋子”的初心使命。
打造开放且有竞争力的产品货架，为客户提供“多场景解决方案”
2022年是“资管新规”过渡期结束后的第一年，各家银行都在积极推进理财业务回归本源，理财市场进入全面净值化运作新阶段。但在2022年“股债双杀”的冲击下，不少理财产品出现了“破净”现象。过往，银行理财产品凭借刚性兑付、保本保收益的优点，使得很多低风险偏好投资者把它作为存款替代。而“破净”打破了人们的这一过往认知，开始认真对比其与公募之间的优劣。
面对资管行业趋势和客户需求，平安理财确立了以“追求绝对收益目标，提供金融资产配置解决方案，满足投资者稳健理财需求”为特点的产品理念。根据平安理财首席产品官刘凯介绍，平安理财构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱，涵盖现金、标准化固收、非标、标债+非标、固收+、混合，结构化共7大类、超800只产品，为客户提供“多场景解决方案”，并追求在“产品定位、投资策略、客户认知”三方面的一致性。
（）银行业首席分析师张帅帅在会上同样认为，未来，单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求，资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架，在做好产品创设和管理的基础上，为客户提供产品配置方案，做好财富管理服务，建立以客户为中心的全面产品服务体系。
坚持多资产多策略，平安理财多系列产品表现优异
今年以来，债券市场从历史低位起步，加之持续宽松的资金面带来的利率下行，债市回暖并在震荡中走牛，2月以来权益市场陷入了较长时间的熊市，部分避险资金流入债市，推动了债券市场进一步走强，带动固收类理财产品上半年业绩表现录得较高收益，但也与股市下行形成了正反馈效应，权益类产品整体收益持续下跌。
南财理财通数据显示，固收类公募产品（不包括现金管理类理财）今年上半年平均净值增长率为2.10%，混合类公募产品上半年平均净值增长率为1.43%，权益类公募产品上半年平均净值增长率为-2.99%。从年化波动率和最大回撤率看，固收类产品上半年平均回撤幅度仅为0.20%，平均年化波动率为0.64%，混合类产品的回撤幅度和年化波动率整体高于固收类，但显著低于权益类产品，权益类产品净值出现较高波动和回撤，上半年最大回撤和平均年化波动率分别为11.41%和12.27%。
会上，刘凯也重点介绍了平安理财现金投资、固收投资、混合投资及专户投资4大固定收益投资团队，和各自代表产品“天天成长系列”“新启航系列”“新卓越稳健系列”和“稳健精选系列”，以及权益投资、绝对收益投资、量化投资、结构化投资4大含权投资团队，及其代表产品“智享平衡系列”“星辰稳健系列”“智享目标系列”和“新安鑫系列”。
以“新启航系列”产品为例，该系列是平安理财的固收旗舰理财产品，由平安理财固收投资部负责人熊珣掌舵，历史累计为超120万投资者带来超150亿的理财收益，运作超500期，每一期都实现了正收益兑付。今年以来，“新启航系列”产品表现持续优异，净值创历史新高。截至6月末，自成立以来，“新启航系列”历史到期兑付平均年化收益率3.72%，近半年平均年化收益率4.53%。
“平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念，打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式，构建差异化竞争优势。”平安理财固收投资部负责人熊珣表示。
此外，平安理财“星辰稳健系列”同样表现亮眼。以代表产品“星辰稳健1号”为例，截至2023年07月26日，产品成立以来年化收益率为2.92%，最大回撤仅为-0.42%；同期二级债基指数年化为1.67%，最大回撤为-1.16%。该系列产品是平安理财的新晋“固收+权益”旗舰品牌，一方面坚持绝对收益目标的“固收+”定位，注重安全边际；另一方面，也注重攻守平衡，全生命周期以低波防御为主，有弹性但不激进。
“星辰”系列投资团队在平安理财首席资产配置官陈芳的带领下，通过自主研发的周期风险预算、风格/行业偏离以及基金风险定价三大模型，力争向下有稳健安全垫，向上捕捉权益市场增厚机会，力争获得长期稳健收益。陈芳表示，基于客户对于理财产品的绝对收益预期，决定了理财投资端须以资产配置的思路进行投资运作，体现“全天候”的特征，即理财产品持有一定时间要能获得合理的绝对收益并控制下行风险。
除了常见的固收投资外，以“智享平衡系列”为代表的含权投资也是平安理财的一大布局。根据平安理财首席权益投资官袁野介绍，平安理财含权投资以绝对收益为目标，通过适时的资产再平衡，建立止盈止损机制，同时通过投资稳健型绝对收益目标策略，控制回撤，减小波动。在谈到选股的基本原则时，袁野表示，将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块，高ROE、 高股息等具有中国比较优势的标的，以及在全球具有竞争力的制造业等。
完善投资者陪伴体系，引导树立正确理财观念
近两年来，理财产品遭遇超预期的市场波动和净值回调，投资者对银行理财产品的认知和预期出现了较大偏差，加强投资者教育显得尤为迫切。
根据平安理财市场总监姚芳介绍，平安理财自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系，与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作，帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持，引导客户理性看待产品收益回撤和波动。同时关注产品能力与渠道客户及经营场景的连接，推进资产配置理念的落地传导，依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析，形成多层次、多维度的内容服务能力；线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动，帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。
平安理财总经理张东表示，过去三年是平安理财转型发展的起步阶段，为接下来的快速发展赋能蓄力。未来，平安理财将继续保持战略定力，与国家大政方针同频共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持续提升服务实体经济、服务客户的专业能力，以实际行动推动金融供给侧结构性改革，守好风险防控底线，满足居民财富保值增值的需求，不断开创高质量发展新局面。
1月14日，平安理财与中债金融估值中心联合发布“中债-平安理财ESG优选绿色债券指数”，这也是理财行业发布的首支融合“绿色金融”与“可持续发展”双主题的债券指数。该指数的推出将有助于多角度挖掘国内优质绿色资产的长期投资价值，为国内外投资者提供投资决策参考的同时，助力中国绿色企业发展。
指数融合“绿色金融”“可持续发展”双主题
据介绍，“中债-平安理财ESG优选绿色债券指数”成分券由基于权威绿色债券数据库，依据平安理财内部信用评价体系及ESG研究成果，筛选出来的绿色债券组成。联合发布方中债估值中心作为中央结算公司的全资子公司，是中国金融市场定价基准服务平台。中债指数更是被各类金融机构广泛应用于产品创设与市场研究，已成为人民币债券市场的重要参考指标。
平安理财固定收益投资部负责人熊珣表示，该指数融合了“绿色金融”与“可持续发展”双主题，着眼于当下日益兴起的绿色和ESG主题投资需求和特定投资客群偏好，展现了平安理财固收领域专业投资能力。
该指数成分券的筛选重点聚焦境内绿色债券发行人的可持续发展能力，多角度挖掘优质绿色资产的长期投资价值。其成分券经过多层优选，剔除不符合环境保护、社会责任、公司治理等条件的标的，降低了投资标的因环境政策限制、治理水平低下、负面社会新闻等引发的潜在“暴雷”风险，有望在降低风险的同时获得超越市场平均水平的投资回报。
平安理财积极布局绿色金融和ESG投资
熊珣表示，该指数推出是平安理财积极响应国家绿色发展战略，践行负责任金融企业的社会承诺，做“有温度的金融、有温度的理财”的又一举措。
据了解，作为首批获准开业的股份制银行理财子公司，自2020年8月开业以来，平安理财坚守金融服务实体经济本源，大力支持实体经济，在中国平安和母行平安银行绿色金融工作体系指引下，平安理财践行金融助力“双碳”目标的发展方向，积极布局绿色金融和ESG投资，同时将绿色金融和ESG产品纳入整体规划中，积极研发ESG相关主题产品。
仅2021年，平安理财累计为实体经济提供超过2600亿元资金支持，其中支持绿色金融和ESG投资近130亿元。2022年1月5日，平安理财推出“智享ESG日开混合类净值型理财产品”。“智享ESG”产品权益投资评价体系采用了平安CN-ESG及嘉实基金ESG数据库，通过中国平安金融科技及嘉实基金主动投研的两大优势互补，搭建了市场领先的ESG研究框架。同时结合“平安优选”基金模型，优中选优，打造ESG优选基金池，充分发挥平安理财“投+顾”能力为投资者带来更好的产品体验。
关于平安银行
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行，深圳证券交易所简称“平安银行”，证券代码000001。其前身是深圳发展银行股份有限公司（于2012年6月吸收合并原平安银行并于2012年7月更名为平安银行）。2021年6月，本行在职员工共37,384人，通过101家分行及1110家营业机构为客户提供多种金融服务，为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。
本文源自:金融界
9月10日，来源中央结算公司数据显示，平安理财新启航第344期六个月封闭固收类理财产品于2024年9月10日起发行。
该理财发行机构为平安理财有限责任公司，期限类型6-12个月(含)，风险等级为二级(中低)，产品结束日期为2025年3月28日。
销售区域为：北京市,天津市,河北省,山西省,内蒙古自治区,辽宁省,大连市,吉林省,黑龙江省,上海市,江苏省,浙江省,宁波市,安徽省,福建省,厦门市,江西省,山东省,青岛市,河南省,湖北省,湖南省,广东省,深圳市,广西壮族自治区,海南省,重庆市,四川省,贵州省,云南省,西藏自治区,陕西省,甘肃省,青海省,宁夏回族自治区,新疆维吾尔自治区。